，2016年2015年2014年，金融硕士，801经济学综合，802经济学综合，815经济学综合，北京大学经济学院光华管理学院，汇丰商学院
第十章金融监管
考点解读
金融监管是金融学理论体系中极为重要的知识点，也是人大专业课常考的考点。需要掌握金融监管的基本原则，理解金融监管的理论依据以及金融监管成本，理解金融监管失灵问题。简单了解金融监管体制，了解银行监管的国际合作。掌握并记忆三个版本的《巴塞尔协议》的基本内容和特点，牢记几个关键指标，掌握第二版的三大支柱与第三版的基本内容与重要概念。
这部分内容对应《金融学》第二十八章的内容，考察形式以主观题为主，2010年《巴塞尔协议III》出台，到目前为止还没有在真题中出现过，需要着重关注这部分内容，并结合中国版《巴塞尔协议III》进行理解记忆。
知识框架
一、金融监管的界说和理论
(―)金融监管及其范围
金融监管指金融监督和金融管理，有狭义和广义之分。
(二）金融监管的基本原则
1. 依法管理原则；
2. 合理、适度竞争原则；
3. 自我约束和外部强制相结合原则；
4. 安全稳定与经济效率相结合原则；
5. 金融监管的内容、方式、手段等要适时调整。
(三）金融监管的理论依据
1. 社会利益论
金融监管的基本出发点是维护社会公众的利益；社会公众利益的高度分散化，决定只能由国家授权的机构来履行这一职责。
2. 金融风险论
金融业是特殊的高风险行业?，金融业有发生支付危机的连锁效应；金融体系的风险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。金融风险的内在特性，决定必须有一个权威机构对金融业实施监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。
3. 投资者利益保护论
信息不对称的大量存在，导致交易的不公平。这就有必要对信息优势方（主要是金融机构）的行为加以规范和约束，以为投资者创造公平、公正的投资环境。
4. 管制供求论
将金融监管本身看成是存在供给和需求的特殊商品。是否提供管制以及管制的性质、范围和程度，取决于管制供求双方力量的对比。
5. 公共选择论
强调“管制寻租”的思想，即监管者和被监管者都寻求管制以谋取私利：监管者将管制当作一种“租”，主动地向被监管者提供以获益；被监管者则利用管制来维护自身的既得利益。
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，2016年2015年2014年，金融硕士，801经济学综合，802经济学综合，815经济学综合，北京大学经济学院光华管理学院，汇丰商学院 第十章金融监管 考点解读 金融监管是金融学理论体系中极为重要的知识点，也是人大专业课常考的考点。需要掌握金融监管的基本原则，理解金融监管的理论依据以及金融监管成本，理解金融监管失灵问题。简单了解金融监管体制，了解银行监管的国际合作。掌握并记忆三个版本的《巴塞尔协议》的基本内容和特点，牢记几个关键指标，掌握第二版的三大支柱与第三版...
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